目次
LIFEBOOK®︎
CR（キャッシュリザーブ）を設定する
期間と金額を入力（＋ボタンで追加）して[確定]を押して保存
※CRの金額は年度ごとに細かく設定することもできます
[確定]ボタンを押して保存
積立コミットメントの調整
推移表を確認しながら期間と金額を入力（＋ボタンで追加）して[確定]を押して保存
※開始年：順不同でOK
※積立率：年間収支に対する割合
（年間収支が0以下の場合は０）
※金額指定：指定した期間、指定した金額
＜特別収入時の積立額・期間の設定に注意＞
（年間収支がマイナスになる場合でも反映されるので期間に注意する）
※死亡時は年間収支の80%がデフォルト
[確定]ボタンを押して保存
長期資金と利率の指定
必要に応じて推移表を確認しながら入力
①指定額：強制的に長期資金に振り向ける金額。
未入力の場合は3つの財布の優先順位に合わせて振り分けられる
指定額
※第１フェーズ期初：保有金融資産が上限（私的年金分は除く）
※積立分：積立コミットメントの金額が上限
※指定額は未入力でも可。
※指定額を指定した場合は、3つの資産に振り分ける優先順位が1位になる
②利率：長期資金全体の金額に対してポートフォリオ運用する金額の割合に応じて自分で計算して入力。
※Max４％
※利率は資産運用を取り入れる場合は入力必須。
※3つの財布の優先順位
１．CR
２．10年分のゴール資金合計額
３．長期資金※
＜例＞保有資産額（私的年金除く）：2,900万円
未入力の場合
１．CR：100万円
２．ゴール資金：2,679万円
３．長期資金：121万円
うち100万円をポートフォリオ運用
利率：100/121*4%＝3.3%・・・利率3.3%と入力
指定額を400万円で入力した場合
１．CR：100万円
２．ゴール資金：2400万円（ゴールカバー率：89.5%）
３．長期資金：400万円
うち400万円をポートフォリオ運用
400/400*4%=4%・・・利率4%と入力
[確定]ボタンを押して、[次へ]
金融資産を3つの財布に分ける
金融資産ごとに3つの財布の項目に金額を入力
①1つの口座を複数の目的資金に分けた場合は合計額を確認しながら入力
②名義毎の合計額
※私的年金の残高の入力は必要であるが、3つの財布には振り分けない
[確定]ボタンを押して、[次へ]
